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In materia di segnalazioni AML, cambiando il quadro normativo e con il recepimento della IV direttiva, si è avvertita la necessità di dotarsi di soluzioni per la compliance più innovative ed efficaci con un cambio di approccio che permetta di superare i grossi limiti riscontrati nelle soluzioni più diffuse.

Per rispondere a questa esigenza SADAS ha sviluppato per gli intermediari finanziari SH_TM, un modulo di monitoraggio e analisi dei comportamenti anomali.

La maggior parte delle soluzioni offerte oggi dal mercato per effettuare il “risk assessment” e monitorare le transazioni, si basa sull’impostazione di regole fisse, datate e non in chiaro, con parametri statistici elementari. Questo le fa risultare poco efficienti, in quanto poco flessibili e incapaci di adattarsi ai nuovi comportamenti anomali.

SH_TM è una soluzione sviluppata da SADAS con l’obiettivo di ridurre i “falsi positivi” e di determinare le priorità di analisi delle segnalazioni sospette, dando la precedenza agli allarmi che hanno più probabilità di essere realmente operazioni di riciclaggio di denaro. Permette inoltre, di scoprire indizi nascosti e nuovi schemi di comportamento, come anche di visualizzare graficamente ed analizzare il flusso dei beni patrimoniali. SH_TM agevola e rende più efficiente ed oggettivo il processo di decision making. Si vanno a considerare una serie di elementi molto più variabili, come il comportamento generale del cliente durante tutto il periodo di tempo (monitoraggio nel continuo): questo permette di rilevare comportamenti che si discostano dalla sua normale condotta.