SH Workflow SOS
Gli Intermediari Finanziari si trovano ad affrontare le difficoltà generate dalla gestione delle pratiche legate agli inattesi, ovvero dalle segnalazioni del presidio antiriciclaggio, che possono generare le Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS).
La mancata o non tempestiva gestione di queste pratiche/dossier è spesso fonte di ritardi, con una conseguente perdita di efficacia delle procedure di controllo. Inoltre, i ritardi generati possono portare al mancato rispetto delle prescrizioni normative (cfr. D.Lgs. 90/2017 e le altre disposizioni delle Autorità di Vigilanza).
Workflow SOS è un prezioso strumento di controllo dell’iter di valutazione, che copre nella sua interezza il processo di segnalazione: dagli Inattesi – emersi dai controlli tramite Transaction Monitoring – o Inattesi inseriti manualmente, all’assegnazione dei Dossier, fino all’eventuale invio della Segnalazione con l’esportazione del file XBRL da caricare sul portale Infostat della UIF, rispettando tutti i processi autorizzativi definiti tra i vari attori (amministratore, gestore, delegato e unità operative).
Esempio di diagramma di flusso di un processo di valutazione:
